投資が一般的になりつつあり、数ある金融商品のなかでも利回りの良い不動産投資が注目を集めています。
しかし、確定申告や知識不足を理由に、二の足を踏んでいる方も多いのではないでしょうか。
この記事では確定申告の流れや必要書類、節税についても解説していきます。
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不動産投資の確定申告とは?
確定申告とは、1年間の所得をまとめ、そこにかかる税金の申告から納税までの一連の流れを指します。
会社員であれば、通常税金は給与から天引きされているため年末調整だけで済んでいますが、給与以外の所得が20万円以上の方は必要になるのです。
確定申告の流れは、必要書類を準備するところから始まります。
家賃などの収入と必要経費の支出を記帳した帳簿から決算書を作成し、決算書と申告書類を作成しましょう。
必要書類を添付したうえで窓口か、郵送やインターネットを介して提出したら完了です。
書類の準備や決算書を準備は面倒だと感じるかもしれません。
しかし、不動産投資をしている方は損益通算できるなどのメリットも多いため、確定申告をするのがおすすめです。
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不動産投資の確定申告における必要書類は?
確定申告を始める前に、不動産を取得した証明として売買契約書や部屋を貸し出して賃料を得ている証明として賃貸契約書を準備します。
収入の証明として、委託している管理会社から家賃の送金明細書も取り寄せましょう。
経費として収入と相殺できる不動産取得税、固定資産税などの納付書やローンの借入返済表、建物のメンテナンスにかかった費用の領収書などの書類も必要です。
建物には火災保険や地震保険をかけますが、その保険料の領収書などを提出すれば、保険料控除も受けられます。
場合によっては払いすぎた所得税の還付を受けられる可能性があるため、会社員の方は源泉徴収票も手元にあると安心です。
なかには取り寄せるのに時間がかかるものもあるので、時間に余裕をもって準備しておきましょう。
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不動産投資の確定申告で節税はできる?
節税のためには、青色申告を選択するのが良いでしょう。
複雑な帳簿が必要ですが、控除額が最大で65万円になる「青色申告の特別控除」を受けられるためです。
また、建物の取得費用を耐用年数に分割し減価償却費として計上するのも節税方法の一つです。
会社員として給与を得ている場合は、減価償却費の分のマイナスと給与所得のプラスを相殺して、所得税の還付を受けられる可能性があります。
たとえば給与所得1000万円、不動産所得が100万円、減価償却費が200万円あるとします。
合計所得は1100万円ですが、減価償却費200万円と損益通算すると最終所得は900万円です。
所得が100万円減り、その分の所得税が還付されます。
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まとめ
確定申告とは、1年間の所得を申告して納税する行為です。
煩雑で面倒な印象を受けますが、必要な書類や流れが分かり慣れてしまえば大きな問題ではありません。
投資物件を複数所有する場合や収入に余裕がある場合は、税理士に依頼するのも一つの方法です。
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お客様のご要望に真摯に対応いたしますので、お気軽にお問い合わせください。
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